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あなたが今から見るものは、今夜眠れなくなるかもしれません。なぜなら、これから共有することは典型的な悲観的経済予測ではないからです。これは冷徹な事実に裏付けられた現実で、あなたの顎が落ちるでしょう。歴史上のすべての不況は、まったく同じパターンをたどっています。それは結末がわかっている悲劇的な映画を見ているようなものですが、他の誰もそれに気づいていません。そして注目すべきなのは、今まさに古典的な警告サインがすべて赤く点滅していることです。誰もが天才気分になる急上昇する市場、あなたのおばあさんが気絶するような債務水準、格差が峡谷に変わりつつある富の格差、そして最も恐ろしい部分は、誰も注意を払っていないことです。
しかし、ここで興味深いことがあります。ほとんどの人々が401kで椅子取りゲームに忙しい間、少数の賢明な投資家たちは静かに次に来るものに備えてポジションを取っています。今日は彼らの戦略の幕を引きます。不況と恐慌の違い、つまり直近の数世代が見ていないものについて話します。経済崩壊の前に必ず現れる5つの明白な兆候、なぜ伝統的な安全資産があなたのお金にとって最もリスクの高い場所かもしれないのか、そして最も重要なこと、この迫り来る危機をあなたの最大の機会に変える方法について話します。
メディアが警報を鳴らし始めるまで待ってはいけません。その時点では手遅れです。今こそ準備を始め、一掃される集団の一部ではなく、賢明な投資家の一部になるときです。まずは明らかなことから始めましょう。不況や恐慌について最初に言えることは、典型的には誰もそれが来ることを予測できないということです。誰があなたに何を言おうと、これらは広く予測できるものではありません。
ここ数年のように、経済を不況から救う予期せぬ出来事が常にあります。そして2008年に起きたように、誰も予期していない驚きが大きな金融経済危機につながることも常にあります。誰もが予測できると思っていても、実際には決してできません。すべての恐慌、すべての不況は同じ警告サインに従います。今日、私はそれらを見つける方法と、完璧に予測することはできないと知りながらも、準備する方法を紹介したいと思います。注意を払えば、それらが起きた場合に自分自身を守ることができます。
まず考慮すべきことは、不況と恐慌の間には実際に大きな違いがあるということです。YouTubeのような場所を見ていると、不況や恐慌、経済について話す声と能力を持った多くの人々がいることがわかります。多くの人々が次の恐慌はすぐそこまで来ていると信じています。私自身も含めて、今や私は声を持ち、話したいことについて話し、何百万ものビューを得る能力を持っています。しかし私の目的は、恐ろしいと思われることがあなたの金融決定を動かさないようにすることですが、同時に避けられないことが最終的に起こる場合に備えることです。
ここで理解すべき主なことは、不況と恐慌の両方が経済的衰退を含むものの、一方はもう一方よりもはるかに悪いということです。まずは違いについて話しましょう。まず、期間と深刻さです。不況は数ヶ月、あるいは数年続きます。一方、恐慌は数年、あるいは10年続くことがあります。典型的な不況よりも大幅に長く続きます。
次にGDPの減少です。不況ではGDPが連続2四半期減少します。技術的には、減少は1%や0.1%でもよく、不況として認められるには半年間だけです。一方、恐慌ではGDPが10%以上落ち込み、何年も低迷することがあります。はるかに深刻で深い経済崩壊です。実際、後で話す2008年でさえ、本当の意味での恐慌ではなく、非常に深刻な不況でしたが、1930年代の人々が経験したものとは比較になりません。
さらに雇用率があります。不況中は失業率が5〜10%に上昇し、すぐに回復します。一方、恐慌では失業率が25%以上に達することがあり、その雇用喪失は深刻で長期に及ぶことがあります。通常、不況中に人々は仕事を失いますが、典型的には6ヶ月から悪くても1年以内に他の場所で再雇用されます。恐慌の間、新しい仕事を得る能力は何年もかかることがよくあります。
次に、事業と銀行の破綻があります。不況中はいくつかの企業が破綻するかもしれませんが、ほとんどは生き残ります。しかし恐慌の間は、広範囲にわたる事業と銀行の崩壊があります。金融システムが崩壊し、通常は生き残れるように設定されている企業でさえ生き残れなくなります。
そして株式市場があります。典型的な不況では、20〜30%の下落が見られ、数年で回復します。恐慌の時代には、市場は50%以上暴落し、回復には数十年かかることがあります。2008年の金融危機を考えてみても、株式市場が回復するのに数年しかかかりませんでした。住宅市場が回復するのも数年でした。しかし恐慌があると、数十年かかることがあります。
それだけでなく、1930年代の大恐慌の間、株式はほぼ90%下落しました。2008年の金融危機の間、それはその近くにも達しませんでした。これを本当に見ると、2008年や2020年のような時期では深刻な不況を見ましたが、確かに深刻でしたが、大恐慌の規模には全く近づきませんでした。これが、以前の世代が債務のようなものをとても恐れ、はるかにお金を貯める傾向があった理由です。それは恐慌が、2008年のようなものとは異なり、人々に恐怖を与えるタイプのものだからです。
2008年やコロナの時では、支出の減少を見ました。債務は多分速く蓄積されなくなりましたが、数年後には明らかに人々が以前と全く同じ習慣に戻り始めるのを見ました。そうでなければ、なぜ債務が今日のように史上最高レベルになっているのでしょうか。
恐慌が来るのをどのように見分けるかの警告サインに入る前に、要点はこうです：不況は一時的なものであり、恐慌は長期的なものです。この時点で、ほとんどの人々にとって、恐慌を実際に見たことがある人はほとんどいません。私たちには危険を思い出させるための祖父母や両親からの話だけがあります。しかし、将来に備えるため、恐慌が来た場合にそれによって一掃されないようにするために、その違いを理解することが重要です。
準備の仕方について話す前に、これらの警告サインについて話しましょう。恐慌が地平線上にあることを示す明確な警告サインがあります。これをどうやって知るのかというと、過去を振り返ることで、事後的には非常に明確です。これらのことはリアルタイムでは明らかではないかもしれませんが、本当に何が起きているかに注意を払えば、現在を過去と比較し、少なくとも何か悪いことが起きるリスクがあるかどうかを知ることができます。
恐慌が地平線上にあることを示す最初のサインは、典型的に繁栄の幻想です。経済はコロナ後のように好調に見えますが、お金の印刷のような弱い基盤の上に築かれています。投機が横行し、ビットコインや金のようなものに投資し、それらの投資が失敗することはないと信じている人々がいます。しかし、それらは失敗することがあり、そうなるでしょう。
簡単なお金の概念が人々に、もし大恐慌を実際に経験していたら決してしなかったであろう金融決定をさせます。なぜなら人々は警告サインを無視し、今回は違うという信念が常にあるからです。新しい大統領がいる、あるいは今回を違うものにする他の金融的なことがあると。現実は、おそらく違いはないということです。唯一の問題は、それがどれだけ悪くなるかということです。不況レベルか、それとも恐慌レベルか。
次に警告サイン2つ目、借金が爆発します。そして絶対に、私たちはこれを見てきました。政府の債務で、企業の債務で、そしてさらに悪いことに個人の債務で見てきました。完全に持続不可能な債務で、安価な信用によって燃料補給され、リスクの高い金融行動を促進します。クレジットカードで借り入れたり、万一経済に何かが起こったら人々が支払えないほど大きな家を買ったりすることです。
債務バブルが大きければ大きいほど、崩壊は厳しくなります。2008年の金融危機でこれを見ました。ちなみに、大恐慌の間、そして大恐慌に至るまでの間にもこれを見ました。株式市場が失敗し、誰もが完全に水没するだけで、誰もが株式市場に投資するために安い金を借りていました。今日の恐ろしい点は、ほとんどの人々が投資するためにお金を借りていないことです。多くの人は単に消費するためにお金を借りています。なぜなら賃金が、次に話しますが、価格の上昇に追いついていないからです。また、生活水準の上昇が人々にお金を借りさせ、隣人に追いつく必要があるからです。
次に警告サイン3つ目、それは富の格差が広がることです。裕福な人々はより裕福になり、中流階級は停滞します。これを非常に明確に見ています。裕福な人々は大幅により裕福になっています。長くない前に、世界で最も裕福な人ウォーレン・バフェットは1000億ドルしか持っていませんでした。「しか」と言っても半分冗談です。現在、世界で最も裕福な人は4000億ドルを持ち、ウォーレン・バフェットはトップ10のレーダーにかろうじて載っているだけです。
資産価格が上昇し、裕福な人々は確かにより裕福になっています。なぜなら彼らは人々がお金を使っているものを提供している人々だからです。しかし、それらの商品を作るために支払われる人々の賃金、およびほぼ全般的に賃金は追いつけず、それが極端なレベルの経済的不平等を生み出し、崩壊前に極端なレベルに達します。平均的な人々が負っている債務のレベルは、典型的にこの不平等がどれだけ極端になったかの指標です。
次に警告サイン4つ目、引き金となる出来事です。単一の出来事がパニックを引き起こします。銀行が崩壊する、株式市場が暴落する、あるいは債務危機があるか、おそらく経済に関連する何らかの混乱があります。たとえば関税のようなものに関連したものがあり、ほぼ一晩で信頼が消えます。すでに株式市場でこれを見ています。人々がボラティリティを懸念し、市場が急落するのを見ています。
その結果、人々は急いでお金を引き出します。自分自身を守るために401Kを再調整するだけで、問題をさらに悪化させます。パニックが広がると、市場は急落します。しかし、ここから本当に悪くなります。警告サイン5つ目、政府の反応が遅すぎます。たぶん以前はお金の印刷が問題だったか、政府が大きすぎると見なされていたか、あるいは前回の不況で起きた多くの問題の責任を負わされていたからかもしれません。
その結果、中央銀行はシステムに流動性を注入するためにスクランブルしますが、過去の不況と公共のお金の印刷に関する意見のために、必要なほど速くは行動しないかもしれません。そして、銀行への取り付け騒ぎが起き、銀行が破綻すると、金融機関に対する公の信頼が侵食され始めます。助けが到着するころには、すでに被害は出尽くしています。手遅れです。
幸いにも2008年と2020年には、政府は合理的な期間内に介入することができました。問題は、次に潜在的に壊滅的な状況に陥ったとき、政府を信頼できるかどうかです。しかし、政府がどれだけ速く介入するかに関係なく、あなたが準備し、繁栄するように設定されていれば、次の大恐慌の犠牲者にはなりません。
では、ただ繁栄するのではなく、どのように生き残るかについて話しましょう。恐慌の現実は、失業率が急上昇し、人々が仕事を失い、企業が閉鎖し、人々が家を失うことです。しかし、これらのことがあなたに起こるのを防ぐ方法はあります。もちろん消費者信頼感は崩壊し、世代にわたって支出習慣に変化があるでしょう。私は両親でこれを見ました。両親は彼らの両親でこれを見ました。恐慌が起きると、人々が変わり、彼らのお金に対する見方も変わることは明らかです。
しかし、世界は終わりません。しかし、多くの人々にとって、生活は実際に永久に変わります。問題は、それがあなたにとって否定的に変わるのか、肯定的に変わるのかということです。これが、隠れた機会を考慮する必要がある場所です。次の不況が単なる不況であれ恐慌であれ、すべての不況、すべての恐慌は大規模な富の移転の機会を生み出します。準備ができている人々にとって、資産は歴史的な低価格で販売されます。そして最も賢明な投資家たち、前もってよく準備した人々は、他の全員がパニックに陥っているときに購入することができます。
では、どのように準備し、勝利するのでしょうか？まず、不動産、金、キャッシュフローを生み出すビジネスのような実資産を保有することから始めます。ここで注意が必要です。お金のすべてをこれらのどれか一つに置きたくありません。特に金にはすべてを置きたくありません。しかし、純資産の少ない割合、つまり5〜7%以下を金に持つことは、恐慌のような時に確かに有益かもしれません。
次に、手遅れになる前にリスクの高い債務を排除します。システムとともにあなたを引きずり下ろす可能性のある負債を取り除きます。次のステップは、経済的な下降局面でも生き残ることができる複数の収入源を構築することです。これは、他のタイプの雇用、あなたが経営するビジネス、賃貸物件からの収入、あるいは投資からの配当金かもしれません。しかし、あなたの収入がただ一つの源からだけ来ないことが重要です。
次の大きな下降局面から自分自身を守るとき、理解することが重要な5つのことがあります。一つ目は、実資産があなたの盾であるということです。紙の富はほぼ瞬時に崩壊する可能性がありますが、実資産は価値を保持します。不動産、金、収入を生み出すビジネスのようなものは、確かに生き残ります。しかし、次の大恐慌を防ぐために設計されたお金の印刷に伴って来ることが多いインフレの期間中、特に現金は非常に速く価値を失う可能性があることに注意してください。
次に、債務がないことが大きな利点であることを理解することが重要です。高金利のローン、さらには住宅ローンも、景気後退時に人々を打ちのめす可能性があります。だから今、物事が良さそうな時に、あなたの財政を整理する時です。債務のない個人は危機の中でより良く対処し、特に債務なしで不動産のようなものを所有している債務のない個人は、どんな経済的嵐でも生き残る可能性が最も高いです。
三つ目に知っておく必要があるのは、回復力のある収入源を構築することが重要だということです。多様化された収入は経済的ショックを和らげるのに役立ちます。副業、賃貸収入、または販売したり物々交換したりできる必須のスキルは、経済的ニーズの時期に非常に価値があります。複数の収入源を持つ人々は、実際に恐慌の間に繁栄する人々です。複数の収入源を構築する方法については後でもう少し話します。
しかし、四つ目に理解する必要があるのは、市場サイクルを学ぶことです。すべての下降局面は購入機会を作り出します。物事が泡立っているときを理解し、大きな下落の可能性を見ることができることが重要です。そこでは、底値で投資を購入することができるでしょう。しかし、それはあなたの投資をすべて売るという意味ではありません。それは、時が来たときに飛びつくことができる現金に特定の金額を捧げているということを意味します。
前に言ったように、パニックが起きると資産は売りに出され、現金にアクセスできる人々が割引価格で資産を購入し、最終的に大量の富を構築することができます。実際、他のいかなる時よりも、下降局面の間に構築される富の方が多いのです。それは主に、人々がその時期に割引価格で購入できるという事実によるものです。
最後に、価値を保つスキルを開発することが重要です。これがあなたが複数の収入源を作る方法です。したがって、問題は、あなたのスキルが危機の際に需要があるかどうかです。もしそれが危機の間に人々が必要とするタイプのものでなければ、あなたは雇用主にとって不可欠にするか、雇用外で収入を得ることを可能にするスキルを開発する必要があります。そして今がこれらのスキルを学び始める時です。
危機が起こるのを座って待つ時ではなく、物事が良い間に準備する時です。物事が良いままであれば、あなたは非常に良い立場にあるでしょう。しかし、物事が本当に急速に悪化するなら、あなたはすでに設定されており、すでにスキルセットを持ち、次の大きな恐慌、あるいは機会と言うべきものを利用できる金融的立場にすでにいるでしょう。
ちなみに、金融危機の前に常に起こることを知りたい場合は、ここにあるこのビデオをチェックしてください。
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